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我不講名牌,我不教秘笈,我不愛賺大錢,我只想賺小錢,超級贏家的經驗你可以學習,但超級贏家的辛勞和膽量是你無法想像,以前常有人說我格局不夠大,我不以為意,我只想簡單、安穩,我只想傳遞一般人也有機會成功的方式和過程。

 

 

 

如果你去問有操作過的人這個問題,我想大概90%的人都會跟你講很危險,理由不外乎我在期貨賠了一屁股,或是長輩跟我講絕對不可以碰期貨(因為長輩賠更多),一個月賠光一生績蓄的人多到有如天邊的星星。而剩下的10%,要嗎就是還沒賠到怕,不然就是正在新手幸運期,賺錢正容易,還有一種是靠策略單套利的人會跟你講沒啥感覺,可是好像很少有專職期貨的人出來講到底期貨危不危險?

 

因為20-80理論在期貨市場是不存在的,這裡是更激烈的5-95或是0.5-99.5,然而就像和廣大的輸家呼應一般,短期的贏家也是一大堆,不過長期贏家很少,所以講的人自然就少,而且這個市場最糟糕的是要離開市場才算贏家,其餘的最多都只能稱為暫時的贏家。

 

人都是一樣,輸家跟你講很危險,你都像想說那是笨蛋的說法,本人可是聰明的很,人往往都要等到自己變輸家才會變本加厲的認為期貨很危險,然後抱著看笑話的心態看新人步入這個大賭場。而贏家跟你講很危險時,人就會想「你都可以,為什麼我不行?」所以在不服輸的心態下,容易再次掉入賭場的陷阱。

 

除非有很多你尊敬的贏家都跟你講很危險,請你不要進場,這時人們才會有好像真的很危險的想法。問題是,比起其餘的投資工具,期貨長期的贏家真的很少啊!

 

不管是利用什麼方式判斷,我絕對相信有那種超強的人在市場上賺錢,你在市場呆的越久,你聽過的故事就越多,只是我大多都不熟或是只聽過傳聞沒見過真相。在我13年的投資生涯中,扣掉套利模組這件事,我真的認識,然後真的有在操作期貨(不是理論學術派的),也真的都有賺到錢離開市場,就三個人。不過撐不過一年的例子,倒是多到我已經數不清了。

 


最讓我印象深刻的是我很久以前當營業員時遇到的某大哥。他是一個平凡上班族,某些原因下欠了8XX萬必須還,在還不起的情況下,最後他又借了30萬來賭場翻本。
一開始只是覺得這個客人賭很大,每次都下三口,但有賺有賠很不穩定。後來了解狀況的我,根本不建議他來下單。先不講他其實是為了還債這件事(事情如果搞大,營業員會很麻煩),重要的是他沒任何下單的依據,沒任何出場的條件,靠的是奇怪的感覺。

 

我已經忘了後來怎麼被說服的,反正就是約定不管結果如何,三個月後都一定要離開,之後就開始了給他建議,然後他自己決定何時買賣的生活。現在回頭看只能說,那可能是我這輩子看行情看最準的三個月。我每天都給他多空的看法,他自己會去判斷,會去下單,完全不透過我,每次都壓全滿,還留倉做小波段。


三個月後,他創下連續賭對18次的奇蹟(至少我沒看到比他連對更多的人),不只賺到要還的8XX萬還有剩,而他也很瀟灑的把多出來的錢捐出去,然後消戶和我說掰掰,後來有沒有再開戶進賭場我不知道,我只知道他當時真的是一個贏家。

 

如果你要找市場上期貨短期賺錢的名人,我心目中的第一絕對是這個大哥。雖然他沒看盤能力,但他說到做到,不拖泥帶水的下單風格也給了我很多啟示,每次都壓滿倉的膽量也是我一輩子學不來的,最後還把到手的利潤分享給弱勢團體更是深深讓我感動,現在我每年會捐20%的獲利,絕對和這個大哥有關係。

 

看到這個例子,你覺得期貨很危險嗎?如果你和他運氣一樣好,而且下單果決,更重要的是時間到了就離開,那完全不危險,不過你做得到嗎?你的運氣有他好嗎?
第二個贏家則是我做歐元匯率時遇到的老前輩。2004年年中之後台股陷入嚴重的盤整,這對喜歡做趨勢單的我而言根本就是要命,所以到了九月份,我跳到歐匯市場去做挑戰。

 

剛去時真的有如魚得水之感,因為波動大,手續費便宜,更重要的是趨勢明顯,要一直擔心有人在背後控制的那種鬱悶感很明顯的消除了。不過,很快我就發現不是那麼好玩。

 

首先歐匯很容易受到美國和歐洲經濟數據的影響,所以如何解讀變成是件很麻煩的事,你的解讀對與錯都不重要,重要的是數據發表的那一瞬間,你能否猜對市場大部分人的看法將成為你的課題。

 

再來則是每一點跳動是12.5美元,但卻不是台股那種跳動感,明顯給你更大的壓力。舉個例子好了,假設台股現在8000點,發生重大利多狂漲3%,所以你就算電腦壞掉沒辦法下單,然後也賭錯邊,你虧損的是5萬元左右,也就是一半原始保證金左右的數字。

歐匯的3%你可能難以想像,其實不用3%,大概波動個2%你的原始保證金就已經空了,最糟糕的是消息面剛出來的熱市,有親自做過的就知道我在講什麼,幾分鐘內在原地上下震盪100點都很正常,心臟不夠強的,真的是少碰微妙。

 

第三則是開盤太久,他一天開盤23小時,等於是開整天。你為了保持不要虧損,所以會整天想盯盤,即使早上亞洲盤時幾乎沒量,你還是會想盯。搞到最後整天會變的神經質,反而對自己其餘的操作是傷害。

 

於是我在04年底那段很好賺錢的機會裡,把自己搞的很累,結果也沒賺到錢。是我的能力不足嗎?應該不是,雖然那時的操作沒現在成熟,但也沒不堪到那種地步。主要是不熟悉的風險導致我自己亂了陣腳,週期也越做越短,完全失去自己擅長的風格。

 

有一天因為長期的分享,意外和網路上一個老前輩搭上線,聊了之後才知道他是從交易員退下來的,主要都做匯率操作。在他那邊學到了很多沒想過的概念,像是啥買強賣弱的配對交易進行匯率操作,或是一些避險和套利的模組如何進行,有時還有一些外資操作手法的改變和想法可以分享。這時除了快速增加視野和常識之外,更重要的是我重新體認到長波段操作的好處。

 

或許是有老手在身旁的關係吧,我很快回復到冷靜的操作。05年年初開始我和老前輩都認為歐元要開始走弱了,所以做空成了共識。唯一不同的是老前輩從大概1.33左右空單下單後,直接換倉兩次(3個月一倉),在半年多後平在1.20左右,大賺超過4倍出場。而我則是認為,歐美數據有夠多,幾乎天天有奇怪的數據,那波動就很大,所以大多採用當沖或是短波段的方式做。

 

直覺想法是每天波動那麼大,不要說每一波都賺到,只要有抓到一半我就發了。但是事與願違,就是因為波動太大太快,所以你下單會怕,結果錯失的機會遠比實際下單的機會多太多了。加上要下短單停損就要快,波動大也導致不停的停損,所以績效越來越差。

 

到了中期,看到老前輩一倉未平,光帳上的獲利就賺到翻,明明一樣的看法卻完全不如人,你會更急,那將只是導致自己加速死亡罷了。

 

半年多後,老前輩某天說差不多了,然後就平倉消失在網路上,他只說以後有機會自然會再相見。這次我沒有當初那個大哥消失時的感動和激動,那種賺錢的魄力和膽量很難再遇到的。這次有的只是內心深處深深的內省和遺憾,我在思考,那麼忙碌是為了什麼?

 

一樣是看空,我幾乎沒賺到錢,老前輩除了狂撈四倍走人之外,每天吃的好睡的好,和我辛苦的盯盤不能相比,看對行情已經不易,看對還賺不到更讓人氣餒,每天擔心來擔心去是我要的嗎?每天花那麼多時間是我想要的嗎?每天….


問題很多,但等我想開時一切都通了,我找到了最適合我懶惰個性的長波段操作。老先生操作期貨很危險嗎?如果你能找到適合自己的方式,你的操作能不被旁邊的人干擾,時間到了就自動離開,那應該也不是多危險的事吧?

 

最後一個認識的贏家則是05年底我重新把重心放回台指後遇到的人。那是一位很有錢的大姐(家庭主婦),是我以前的客戶介紹的,我當初只是義務免費幫忙規劃她們家的保單,沒想到開啟我另一扇窗。

 

相對前兩個贏家,我們的互動真的很少,盤中也不會交流,有的只是每隔幾天問一下多空部位,但我受到大姐的影響卻最深。


感覺上什麼都不會的大姐,其實是個程式交易者。要知道,現在人人朗朗上口的程式交易,在05年其實在台灣還算個新興產業,而且也還沒啥自動下單,想問也沒人問,加上英文不好看不懂國外論壇,這一整個是霧茫茫一片的領域。

 

她不會寫程式,靠的是她念資工的兒子幫忙寫,可是卻有幾件事讓我覺得很值得我學習,當時只是覺得應該也要跟著這麼做,卻沒想到我無形中在大姐的智慧中學到受用一生的東西。

 

大家都知道程式交易能有效克服人性該下時不敢下的弱點,但問題是人們往往不相信你的程式或是喜歡自作聰明,這是人性,需要自己克服,我學到的東西不是這樣單純,而是更前面一步的問題。

 

為何你無法相信自己的程式到底?先扣掉一直虧損受不了這件心理因素,到底為什麼還是不相信?
大姐的答案很簡單,因為那是別人的操作邏輯,你根本沒想過到底要如何做。就算你是利用KD交叉這種人人知道的道理來做多做空,那也還是別人的智慧,你只是利用人云亦云來找操作方式罷了。

 

或許很多人覺得那沒什麼,但當時給我的震撼是很大的。的確,我只是利用市場一些常用的資訊在尋找適合自己個性的操作,我雖然找到答案了,但那個工具畢竟不是我自己的工具,我如何確認那些東西是可以用的呢?

 

這時我提出兩個重要問題問自己,我如何確認我以前所學是對的?我如何尋找真的能讓我相信的操作邏輯?

 

大家的答案可能都不一樣。如果你是研究機構,可能可以利用系統跑回歸,那是最快的,可惜我不是。你也可以問一些市場的高人或是老前輩,依造他們的經驗,可能可以給你答案,不過我這個人是有名的反骨,我沒親自做過我都不相信。當然你也可以賭自己的命,反正不是多就是空,機率一半。不管是哪種,我都可以認同。


於是我開始進入大量的資料統計和歷史回溯。當時我沒有TS(其實現在有了也不太愛用),所以只好用肉眼+Excel,一筆一筆看,一比一筆算,然後再一筆一筆對照。我承認,這是痛苦的、煩悶的、無趣的,更重要的是打擊很大的。我當初認定的很多東西,其實都有問題,要嗎不是完全不準,不然就是只在特定條件下準,找到和我想像中一樣的邏輯其實很少。

 

以台指為例,很多時候才剛比對個3個月資料,你可能就知道這個邏輯有問題,但我還是耐著性子把七年的資料看完,因為只看3個月,你怎麼知道這些一定錯?搞不好你只是選到錯誤的時間點啊?

 

中間過程也曾浮出,難道這麼辛苦就只為了得到「原來這真的是錯的」這種答案?其實不然,就算知道那真的是個有問題的想法,那我至少以後不會再往那去走,而且我從中學到很多,也一直給了自己一些新的邏輯想法,這段時間對我發展自己模組打下良好基礎。

 

最後我找到很多專屬於我的操作,而且我對這些東西充滿信心。到了後來,雖然無法完全預測短期方向,但光看市場走勢,我大概就知道接下來哪個模組操作會賠,哪個會賺,無形中增加對市場很多的敏感度,這可能都是意外的收穫(不過我還是建議一般人不要亂預測,傻傻的跟自己相信的東西就好)。

 

上面這些都算是內斂的工作,是要花時間才有辦法變成自己的東西,但這邊還是可以跟大家分享大姐的另一種特性。

 

大姐另一件讓我學習的事就是她已經有資金控管的雛型了。在我認識她的5年時間裡,扣掉05年底剛認識,她每年年初都會把期貨部位淨空,只留下100萬拿來操作兩個小波段模組以及一個當沖模組。

 

當初她的說法是輸光我就不玩了,理論上她應該很珍惜每一次的下單,但最讓我覺得敬佩的是大姐不把錢當錢看的個性。她是很享受自己研發的程式來挑戰未來的那種過程,所以不管中間如何震盪,她一率跟單,而且每個月結算後會重新調整部位,有賺錢就下多一點,賠錢就減少自己的部位。

 


這完全是控管資金規模的一個良好示範。更可怕的是她每年底會結算資金,她把賺來的錢全部捐出去(她說她老公賺的就夠多了,沒差這一筆),厲害的不是她做善事,而是無形中在控管風險。

 

雖然我認識她的幾年內她每年都賺到千萬,但她很了解那不代表未來一定可以繼續順利下去。雖然她每年都在調整她的程式,但不代表程式經過調整就會變的更適合大盤。她把她的風險控制在100萬,這樣就不會出現發生意外時覺得一事無成之憾,也不容易有想再花大錢快速把錢凹回來的衝動之舉。

 


09年中,大姐的親人意外過世,她說她要負起照顧留下的人的責任,所以她退出這個賭場了。當時我曾為老天的安排感到不公平,一個努力樂觀有善心的人卻發生這種事,但大姐卻反過來開導我,她說她的夢還沒結束,她有手有腳可以投入公益,只是沒時間研究這些有風險的東西,所以要放下這一塊了。

 


我想我會一直記得大姐最後交付給我的夢想,她說「阿誠,有本事要賺就去賺外國人的錢,然後再拿回台灣救台灣人」。這成了我下一個目標,依我溫吞的個性來說,我不知道我哪天才有機會實現,但我會努力下去。

 

我承認,大姐是因為家裡不缺錢而且只是把期貨當成遊戲,所以她才能有出人意料之外的績效,但她的認真、注重風控、不向命運低頭都給了我很多啟示,如果這些你都能做到,期貨很危險嗎?

 

看完我認識的三個贏家,你還覺得期貨很危險嗎?就我這個還沒離開市場不算贏家的小鬼頭來講,我還是會跟你講「期貨很危險」。要成為贏家,除了最後一定要平安出場外,要嗎就是運氣比人家好,不然就是要比人家認真,再不然就是你要知道很多別人沒發現的事,更慘的是就算這些你都有了,你還是要克服心魔這種鬼東西,對長期贏家來講,這些都很重要。

 

或許我用另一種說法來解釋好了,要成為長期贏家,比的其實就是誰犯的錯比較少,誰犯的錯比較小。如果市場一定是對的,那你老是和她倒著做,這樣是對是錯?如果全部的人都是對的,那我和他們倒著做就一定錯?這都沒有一定正確的答案,這都是結果論英雄。

 

英雄人人想當,但要付出多少才能成為英雄?時也、運也、命也,你是周瑜還是孔明?沒人說的準,更何況孔明的下場也不太好。總之,我只想當那綠葉,雖然只能襯托紅花的美麗,但至少我不是地上的肥料,而且花謝了我也都還在,這才是我的投機哲學,那你們呢?

 

最後還是提醒,你都想清楚了嗎?確定要進這個大賭場嗎?成為贏家其實是有機會的,犯的錯少了自然就變贏家。可是成為大贏家卻不是你想像那樣容易,贏家可能有辦法培育,但要成為超級贏家,能力、膽量、運氣缺一不可。

 

請再想想,你還是想參與這個不歸路嗎?確定了再往後看,不然我還是建議你「回頭吧」。

 

 


資料來源: email

 
 

 

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