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(原2016.06.22  更新於2017.10.11.2340)

台股優雅投資法:台灣高股息(0056)+T50反1(00632R)+T50正2(00631L)

 

2017.10.11

  

訪客留言:  於 2017/10/07 19:30 

有觀察到幾個可討論的地方 提供自己的意見 不一定正確


風險意識


1.融資風險:

這比較偏資金控管的部分 融資需要成本 並且如果 維持率不足就必須斷頭 如果下跌

前資金用完 或是 突然 台股暴漲 至 20000點 可能會被強制斷頭

 

五年前誰也不知道道瓊會站上20000點

台灣加權指數民國80年到90年 10年間從500點漲到12000點

高點之後或許有更高點, 長期指數必然趨勢向上 因為通貨膨脹
(真的有把握接到轉折處之前資金不會耗盡??) 

 

2.ETF價值流失風險 及 追蹤誤差風險

00631L 與 00632R 的標的皆為 "期貨" 每月須轉倉成本 每年另須管理費(內耗)

無配發股利股息(長期趨勢必然走貶),且均為 "單日" 追蹤 長期會有追蹤誤差

所以比較不適合長期持有(比較像選擇權 會有時間價值流失)

 

3.系統風險 既然是避險 就不應該再把資金做投入 應分散至不同市場 或資產種類

可能越避越險(例如發行公司倒閉之類的)

 

希望樓主目前只有停留在思考投資策略 並沒有實際按此操作 個人認為這樣操作的風

險挺大的

 

 

米達:   


感動哩. 謝謝優秀大大的指導

 

確實投資市場的策略不可能可以長久用之, 也不可能都適用於每個時空或是每個市場

投資市場的不確定性, 常常讓人捉摸不定, 這是迷人也是可怕的地方. 

 

1. 融資風險, 早期萬點是高點. 但是現在的高點是否會更高, 確實照道瓊的走勢, 也

很多人沒想到的,大大說的是, 確實上漲到20,000點時, 融資就會面臨是否斷頭的

風險,這就是過去的經驗不見得100%適用於任何投資年代, 所以需修正, 融資水位不

能太高,盡量以現股為主, 畢竟若遇盤整, 也要算融資利息成本, 有時本想有槓桿式的

利潤, 卻損失利息, 故還是回歸現股本位較佳, 

 

2. 確實槓桿ETF的設計, 會造成價值的失去, 長期持有若遇盤整, 無形中就產生

    損失 


3. 同意, 所以雞蛋不能放在同一籃子, 多空都要有, 單方的全注, 會造成無法參與另

    一方的利潤, 卻長期持有虧損的一方

 


* 反思修正:

但若口袋夠深, 不用融資來操作, 加上有量後, 運用濾網交易設點高出低接回操作,

長期下來應該也有利潤

 

感謝大大指導....持續觀查中........................... 

 

 

2016.06.22

記得2014年有寫過一篇台股ETF的配套操作, 不錯耶, 78個人按讚, 24,206看過

就是以下這篇, 有興趣可點紅字進去看.

台灣50(0050)+T50反1(00632R)+T50正2(00631L)該如何操作-->

 

米達隨著年齡的增長,  越來越求穩定, 所以最近又思考著另一種台股的組合方式,

常常有人問我該如何投資, 只要是初次進入股市,  或是想存第一桶金, 或是要存小孩

教育金我都會建議0056(台灣高股息), 為什麼呢? 因為台灣高股息價位在25以下買

每年配息都有3%以上. 剛進入股市, 真的不要先求報酬率太高, 要先求穩, 求量

曾經有個前輩對我說過, 年輕人不能失敗, 因為沒錢, 一旦失敗要重新開始,要付

倍數的努力, 這句話我覺得適合於初入股市的年輕人, 所以先不要急.

0056的報酬率已比定存好, 我們可以先求,穩定報酬的量(第一桶金:未來投資的資金)

,從中慢慢學習操作, 未來再將資金做些配置,投入其它積極的股票操作,這樣會比

較穩定, 這篇我也在思考如何透過台灣高股息, 搭配台股避險基金股票(台灣50反1)

台股正向2倍槓桿基金股票(T50正2), 配合大盤漲跌特性操作, 這樣報酬率一定

大大超越單股操作, 我認為那是肯定的, 這樣的搭配就可以擴大到, 媽咪族及退休族

此主軸就是存錢,存台灣高股息0056, 但因為股市有漲跌的律動, 所以在超漲時,加

買台灣50反1(00632R)避險. ;  在超跌時, 加買T50正2(00631L) 加大獲利空間

 

 

記錄有人曾問我有關0056的問題:

 

(一)有人曾問我有關0056的問題:(問與答)

問題1. 我何時可買進0056?

米達: 隨時都可, 有錢就買,每月買, 定期買 (但若有一筆錢, 建議分批買, 避免買最高)

問題2. 0056若買高被套住怎麼辦?

米達: 就跟基金不停扣的原理一樣, 就繼續買, 繼續存, 因為你要賺的是利息

問題3. 我剛畢業,出社會想投資, 要買什麼股票?

米達: 找一些績優有配息的股票來投資, 若不懂就先存0056, 先存你的第一桶金

問題4. 誰適合買0056?

米達: 想存第一桶金, 小孩存教育金, 想存退休金, 爸比,媽咪存私房錢的都可以

問題5. 可不可以提高0056的報酬率

米達: 可,但先求存量, 沒有量就不能操作, 存量夠後, 就可高出低進降低持股成本

問題6. 可不可以用存0056當退休金

米達: 我寫過一篇0056的操作, 有興趣可點紅字進去看.

  ● 0056台灣高股息基金股票當退休金------>

 

  

 

(二) 台灣高股息(0056)+T50反1(00632R)+T50正2(00631L)的組合操作

Well,  這就是我最近腦中思考的,  3%的年投資報酬率是我保守給予的, 當你持股

的成本越降, 想當然你的報酬率就會越高, 再加上股市的特性, 就是漲漲跌跌, 所以

我就思考著以台灣高股息(0056)為主體, 來搭配台灣50反1(00632R),

及T50正2(00631L)來做積極組合操作!

想法架構: 

1. 存台灣高股息(0056), 累積財富, 賺3%以上的股利

2. 台灣50反1(00632R), 當台灣高股息的避險, 8000點以上買進, 

3. T50正2 (00631L), 當股市超跌時, 買入賺超額利潤

 

作法1:

1. 一筆資金的人0056, 用分批進場的方式投入 /  沒資金的人, 定期買進存股 

2. 台股在8000點以上, 同比例買進台灣高股息(0056)與T50反1(00632R)

(因為台股6000~8000是常態, 8000以上是超漲, 6000以下是超跌)

3. 台股破8000以下就不再買T50反1, 但台灣高股息(0056)可繼續買

4. 當股市跌到7000時T50反1(00632R), 賣出T50反1, 全數買進台灣高股息

5. 台灣高股息繼續買, 存量若夠多, 可高出低進............

6. 當股市跌到6000以下, 若有資金開始買進T50正2(00631L), 當漲會7000點

    全數賣出轉進台灣高股息

* 如此操作, 就可以提高報酬率. 我覺得預期報酬絕對5%以上, 甚至更高

有空我再來土法試驗一下報酬率

 

作法2:

方式大致一樣, 但若資金只有一套, 則我想

A: 台灣高股息(0056)

 當大盤跌至7000點, 開始賣現股1張, 融資買2張.

 以0.5為級距, 往下接), 用賣現股1張, 融資買2張的方式, 用原有資金加碼

 當然當回升0.5 就賣2張融資, 再買回現股1張, 維持庫存

B: T50反1(00632R)

 當大盤往上漲到9000, 則可賣現股1張, 融資買2張,  

 以0.5為級距, 往下接), 用賣現股1張, 融資買2張的方式, 用原有資金加碼 

 當然當回升0.5 就賣2張融資, 再買回現股1張, ,7000點全部出場

 資金轉入台灣高股息0056

C:T50正2(00631L)

 當股市跌到6000以下, 就賣台灣高股息(0056)1張, 買進T50正2同比例金額

 (之後往下設級距, 繼續換股)

 當股市跌到4000以下時, 賣出T50正2 一張, 資買T50正2 二張

 (然後設級距往下買,往上賣)

 當回到6000點,全賣掉再轉入台灣股高息存股

 

想法先寫到這, 記錄一下, 雛形先有, 有空再來想想, 再土法練鋼試看看, 等有空, 

 

 

 

 

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    1.融資風險:
    這比較偏資金控管的部分 融資需要成本 並且如果 維持率不足就必須斷頭 如果下跌前資金用完 或是 突然 台股暴漲 至 20000點 可能會被強制斷頭

    五年前誰也不知道道瓊會站上20000點
    台灣加權指數民國80年到90年 10年間從500點漲到12000點
    高點之後或許有更高點
    長期指數必然趨勢向上 因為通貨膨脹
    (真的有把握接到轉折處之前資金不會耗盡??)

    2.ETF價值流失風險 及 追蹤誤差風險
    00631L 與 00632R 的標的皆為 "期貨" 每月須轉倉成本 每年另須管理費(內耗)
    無配發股利股息(長期趨勢必然走貶)
    且均為 "單日" 追蹤 長期會有追蹤誤差
    所以比較不適合長期持有(比較像選擇權 會有時間價值流失)

    3.系統風險 既然是避險 就不應該再把資金做投入 應分散至不同市場 或資產種類
    可能越避越險(例如發行公司倒閉之類的)

    希望樓主目前只有停留在思考投資策略 並沒有實際按此操作 個人認為這樣操作的風險挺大的






































  • 感動哩. 謝謝優秀大大的指導

    確實投資市場的策略不可能可以長久用之, 也不可能都適用於每個時空或是每個市場
    投資市場的不確定性, 常常讓人捉摸不定, 這是迷人也是可怕的地方.

    1. 融資風險, 早期萬點是高點. 但是現在的高點是否會更高, 確實照道瓊的走勢, 也是很多人沒想到的
    大大說的是, 確實上漲到20,000點時, 融資就會面臨是否斷頭的風險, 這就是過去的經驗不見得
    100%適用於任何投資年代, 所以融資水位不能太高, 盡量以現股為主, 畢竟若遇盤整, 也要算融資
    利息成本, 有時本想有槓桿式的利潤, 卻損失利息, 故還是回歸現股本位較佳,

    2. 確實反向的設計, 會造成價值的失去, 長期持有若遇盤整, 無形中就產生損失


    3. 同意, 所以雞蛋不能放在同一籃子, 多空都要有, 單方的全注, 會造成無法參與的利潤, 卻長期持有虧損的一方


    * 但若口袋夠深, 不用融資來操作, 加上有量後, 運用濾網交易設點高出低接回操作, 或許長期下來應該也有利潤


    Well, 確實初期有操作, 但後來因趨勢與預期不同時, 有停止積極加碼, 再觀查, 所以還好.


    感謝大大指導....


    持續觀查中



    米達 於 2017/10/11 11:11 回覆

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