(原2016.06.22 更新於2017.10.11.2340)
台股優雅投資法:台灣高股息(0056)+T50反1(00632R)+T50正2(00631L)
2017.10.11
訪客留言: 於 2017/10/07 19:30
有觀察到幾個可討論的地方 提供自己的意見 不一定正確
風險意識
1.融資風險:
這比較偏資金控管的部分 融資需要成本 並且如果 維持率不足就必須斷頭 如果下跌
前資金用完 或是 突然 台股暴漲 至 20000點 可能會被強制斷頭
五年前誰也不知道道瓊會站上20000點
台灣加權指數民國80年到90年 10年間從500點漲到12000點
高點之後或許有更高點, 長期指數必然趨勢向上 因為通貨膨脹
(真的有把握接到轉折處之前資金不會耗盡??)
2.ETF價值流失風險 及 追蹤誤差風險
00631L 與 00632R 的標的皆為 "期貨" 每月須轉倉成本 每年另須管理費(內耗)
無配發股利股息(長期趨勢必然走貶),且均為 "單日" 追蹤 長期會有追蹤誤差
所以比較不適合長期持有(比較像選擇權 會有時間價值流失)
3.系統風險 既然是避險 就不應該再把資金做投入 應分散至不同市場 或資產種類
可能越避越險(例如發行公司倒閉之類的)
希望樓主目前只有停留在思考投資策略 並沒有實際按此操作 個人認為這樣操作的風
險挺大的
米達:
感動哩. 謝謝優秀大大的指導
確實投資市場的策略不可能可以長久用之, 也不可能都適用於每個時空或是每個市場
投資市場的不確定性, 常常讓人捉摸不定, 這是迷人也是可怕的地方.
1. 融資風險, 早期萬點是高點. 但是現在的高點是否會更高, 確實照道瓊的走勢, 也
是很多人沒想到的,大大說的是, 確實上漲到20,000點時, 融資就會面臨是否斷頭的
風險,這就是過去的經驗不見得100%適用於任何投資年代, 所以需修正, 融資水位不
能太高,盡量以現股為主, 畢竟若遇盤整, 也要算融資利息成本, 有時本想有槓桿式的
利潤, 卻損失利息, 故還是回歸現股本位較佳,
2. 確實槓桿ETF的設計, 會造成價值的失去, 長期持有若遇盤整, 無形中就產生
損失
3. 同意, 所以雞蛋不能放在同一籃子, 多空都要有, 單方的全注, 會造成無法參與另
一方的利潤, 卻長期持有虧損的一方
* 反思修正:
但若口袋夠深, 不用融資來操作, 加上有量後, 運用濾網交易設點高出低接回操作,
長期下來應該也有利潤
感謝大大指導....持續觀查中...........................
2016.06.22
記得2014年有寫過一篇台股ETF的配套操作, 不錯耶, 78個人按讚, 24,206看過
就是以下這篇, 有興趣可點紅字進去看.
台灣50(0050)+T50反1(00632R)+T50正2(00631L)該如何操作-->
米達隨著年齡的增長, 越來越求穩定, 所以最近又思考著另一種台股的組合方式,
常常有人問我該如何投資, 只要是初次進入股市, 或是想存第一桶金, 或是要存小孩
教育金我都會建議0056(台灣高股息), 為什麼呢? 因為台灣高股息價位在25以下買
進每年配息都有3%以上. 剛進入股市, 真的不要先求報酬率太高, 要先求穩, 求量
曾經有個前輩對我說過, 年輕人不能失敗, 因為沒錢, 一旦失敗要重新開始,要付出
倍數的努力, 這句話我覺得適合於初入股市的年輕人, 所以先不要急.
0056的報酬率已比定存好, 我們可以先求,穩定報酬的量(第一桶金:未來投資的資金)
,從中慢慢學習操作, 未來再將資金做些配置,投入其它積極的股票操作,這樣會比
較穩定, 這篇我也在思考如何透過台灣高股息, 搭配台股避險基金股票(台灣50反1)
及台股正向2倍槓桿基金股票(T50正2), 配合大盤漲跌特性操作, 這樣報酬率一定
大大超越單股操作, 我認為那是肯定的, 這樣的搭配就可以擴大到, 媽咪族及退休族
此主軸就是存錢,存台灣高股息0056, 但因為股市有漲跌的律動, 所以在超漲時,加
買台灣50反1(00632R)避險. ; 在超跌時, 加買T50正2(00631L) 加大獲利空間
記錄有人曾問我有關0056的問題:
(一)有人曾問我有關0056的問題:(問與答)
問題1. 我何時可買進0056?
米達: 隨時都可, 有錢就買,每月買, 定期買 (但若有一筆錢, 建議分批買, 避免買最高)
問題2. 0056若買高被套住怎麼辦?
米達: 就跟基金不停扣的原理一樣, 就繼續買, 繼續存, 因為你要賺的是利息
問題3. 我剛畢業,出社會想投資, 要買什麼股票?
米達: 找一些績優有配息的股票來投資, 若不懂就先存0056, 先存你的第一桶金
問題4. 誰適合買0056?
米達: 想存第一桶金, 小孩存教育金, 想存退休金, 爸比,媽咪存私房錢的都可以
問題5. 可不可以提高0056的報酬率
米達: 可,但先求存量, 沒有量就不能操作, 存量夠後, 就可高出低進降低持股成本
問題6. 可不可以用存0056當退休金
米達: 我寫過一篇0056的操作, 有興趣可點紅字進去看.
(二) 台灣高股息(0056)+T50反1(00632R)+T50正2(00631L)的組合操作
Well, 這就是我最近腦中思考的, 3%的年投資報酬率是我保守給予的, 當你持股
的成本越降, 想當然你的報酬率就會越高, 再加上股市的特性, 就是漲漲跌跌, 所以
我就思考著以台灣高股息(0056)為主體, 來搭配台灣50反1(00632R),
及T50正2(00631L)來做積極組合操作!
想法架構:
1. 存台灣高股息(0056), 累積財富, 賺3%以上的股利
2. 台灣50反1(00632R), 當台灣高股息的避險, 8000點以上買進,
3. T50正2 (00631L), 當股市超跌時, 買入賺超額利潤
作法1:
1. 一筆資金的人0056, 用分批進場的方式投入 / 沒資金的人, 定期買進存股
2. 台股在8000點以上, 同比例買進台灣高股息(0056)與T50反1(00632R)
(因為台股6000~8000是常態, 8000以上是超漲, 6000以下是超跌)
3. 台股破8000以下就不再買T50反1, 但台灣高股息(0056)可繼續買
4. 當股市跌到7000時T50反1(00632R), 賣出T50反1, 全數買進台灣高股息
5. 台灣高股息繼續買, 存量若夠多, 可高出低進............
6. 當股市跌到6000以下, 若有資金開始買進T50正2(00631L), 當漲會7000點
全數賣出轉進台灣高股息
* 如此操作, 就可以提高報酬率. 我覺得預期報酬絕對5%以上, 甚至更高
有空我再來土法試驗一下報酬率
作法2:
方式大致一樣, 但若資金只有一套, 則我想
A: 台灣高股息(0056)
當大盤跌至7000點, 開始賣現股1張, 融資買2張.
以0.5為級距, 往下接), 用賣現股1張, 融資買2張的方式, 用原有資金加碼
當然當回升0.5 就賣2張融資, 再買回現股1張, 維持庫存
B: T50反1(00632R)
當大盤往上漲到9000, 則可賣現股1張, 融資買2張,
以0.5為級距, 往下接), 用賣現股1張, 融資買2張的方式, 用原有資金加碼
當然當回升0.5 就賣2張融資, 再買回現股1張, ,7000點全部出場
資金轉入台灣高股息0056
C:T50正2(00631L)
當股市跌到6000以下, 就賣台灣高股息(0056)1張, 買進T50正2同比例金額
(之後往下設級距, 繼續換股)
當股市跌到4000以下時, 賣出T50正2 一張, 資買T50正2 二張
(然後設級距往下買,往上賣)
當回到6000點,全賣掉再轉入台灣股高息存股
想法先寫到這, 記錄一下, 雛形先有, 有空再來想想, 再土法練鋼試看看, 等有空,
● 勞工疏困貸款: 勞保年資15年,每年元月初申請辦理. 有興趣點此進-->
(一) 股市常見的交易及常識問題
●股票如何買賣 : 新手入門簡易說明,實務篇 有興趣點此進-->
●股票當沖 : 資券/現股當沖?信用戶如何辦? 當沖實例,有興趣點此進->
●如何掛價易成交: 明明價位以看到,卻沒賣掉? 想知道點此進告訴你-->
●盤後交易? 零股如何買賣? : 如何掛價買到或賣掉零股,交易時間? 有興趣點此進->
●權證基礎入門 : 如何找權證? 權證如何計算? Q&A 有興趣點此進-- >
●買賣全額交割股 : 什麼是全額交割股? 要如何買賣?有興趣點此進>
●股票申購抽籤 : 如何參加新上市股票抽籤或增資股抽籤? 有興趣點此進>
●股東會贈品 : 代換處?股東會通知書如何換紀念品? 有興趣點此進>
●興櫃股票買賣 : 股票在上市之前都會先進入興櫃買賣, 有興趣可點此看>
●國際股市休假表 : 各國股市休假表, 台指期貨結算日/摩台結算日/期貨最新保證金>
●財經投資常用網站: 這裡投資查詢資訊常用的網站, 有興趣者可點進去-->
●何謂減資/如何計算: 最新股價公告, 減資股票試算, 有興趣者可點進去-->
(二) 其它股市相關Q&A(問與答)
●股票投資新手該注意什麼? : 我想買股票學投資, 股市新手問答篇? >>
●如何將股票從A券商轉到甲券商: 股票匯撥移轉要如何辦?>>
●除權息算法/可扣抵稅額/綜所稅.健保補充保費/巴菲特語錄: >>
● 如何看股票軟體: (內外盤,成交價(量),Kd, Macd,資券, 三大法人買賣超........)
● 如何看財務報表: (EPS,純益率,營收/盈餘成長率,每股淨值,負債比率)-->
(三) 股市觀察之 米達思~米達想 ,
●0056台灣高股息基金股票存退休金(存第一桶金/存小孩教育基金)>>
●股市無風險投資 : 若我說股市有一種幾近沒風險的投資. 你信嗎? ---->
●股市 vs 賭場 : 股市和賭場有何不同? ------->
●投資股票易受傷嗎: 最近週遭常聽到有很多人投資股票受傷.------->
●股市錢變大 : 看到別人股市賺錢. 我也要把我的小錢變大!! --->
● 證券公司 證券市場 : 到底在賣什麼?, 真是好熱鬧!!---->
● 我該不該買進(賣出)股票: 賣了就漲? 買了就跌? 好糾結!--->
● 想當營業員嗎? : 證券(期貨)營業員的未來轉型與現況.>
米達想想ETF操作模型思考:
●台灣50(0050)+T50反1(00632R)+T50正2(00631L)該如何操作->>
●台灣高股息(0056)+T50反1(00632R)+T50正2(00631L)->>
●T50反1(00632R)一直跌到底可不可買? 寶可夢 vs.洪荒之力
勞工疏困貸款: 勞保年資15年,每年元月初申請辦理. 有興趣點此進-->
* 2015股東會贈品內容.贈品全省代換處 最後買進日資格---->>>
米達部落格導覽:歡迎來到米達想想小園地. 讓你逛得輕鬆喔. 希望對您有幫助->
或許你對下列文章有興趣:
股市大觀園: 股票買賣,零股,興櫃,融資券問題,常見問題點此進入一探究竟 -->
2016(105)年股東會贈品代換處及贈品內容 有興趣點此進--->
勞工疏困貸款: 勞保年資15年,每年元月初申請辦理. 有興趣點此進-->
* 2015股東會贈品內容.贈品全省代換處 最後買進日資格---->>>
米達部落格導覽:歡迎來到米達想想小園地. 讓你逛得輕鬆喔. 希望對您有幫助->
或許你對下列文章有興趣:
股市大觀園: 股票買賣,零股,興櫃,融資券問題,常見問題點此進入一探究竟 -->
留言列表
米達與上帝 (7)