楚狂人談台灣高股息0056－米達想想(生活大小事)

臺灣高股息(0056)：比臺灣50好10倍的定存股票
Posted on 2013/06/28 by 楚狂人

前幾天在臺灣50(0050)適合當定存股嗎？這篇有跟大家提到臺灣高股息(0056)這檔股票，我後來仔細做了功課，發現這檔股票其實是比臺灣50更棒的選擇，不管是要當定存股，還是要賺價差都很適合，而且效果比臺灣50要好很多，所以如果你有打算分配資金投資ETF的話，我建議以臺灣高股息取代臺灣50。

為什麼？

臺灣50是由市場上市值最大的50家公司組成，而以臺灣來說絕大部份的大公司都是電子股，我在高殖利率股票(定存股)的必勝操作法則講過第一條法則就是不要買電子股，因為絕大多數的電子股都很不穩定，例如四大慘業中LCD就連續幾年都虧損上千億，即使臺灣50是好公司大集合，裡面還是有些虧損成習慣的公司在裡面，一想到我投資的50家公司裡面有不只一家是虧損千億俱樂部成員就像是明明看到鍋子裡有蟑螂腳還得繼續把整鍋稀飯吃光的感覺。

而臺灣高股息是由臺灣50和臺灣中型100(0051)這150支股票中，挑選三十支(預測)今年配息會不錯的股票組成，而且持股比率不是照市值排名，是照預期現金殖利率的多寡排名。

如何預測？一定是看過去配息狀況決定，這個機制剛好可以把那些每年虧損的公司剔除掉，把一些比較穩定的龍頭產業包進來，例如電信類股，我甚至看到有我的私藏定存股在裡面。

確定買的是好東西以後，再來看配息狀況，過去五年配息三次，總共配了5.5元，平均每年配1.1元。

所以如果這種情況維持下去的話，只要在22元以下買進就可以預期會有5%的現金殖利率，買在20元，現金殖利率就是5.5%。

這五年來出現22元以下的次數多不多？

大部份時間都在21～25之間震盪，用平均配息去算，大約是4.4%～5.23%的現金殖利率，平均4.85%，而這幾年的台股大概是7000點～9000點，所以即使在台股6000點以上買進的殖利率也還算不錯。

操作方法：
每個月拿固定金額出來投資，投資前先看現在價位，如果高於25元就不買，22元～25元買一半，低於22元除了買每個月固定金額以外，再加碼之前22元～25元少買的一半。

例如每個月能拿兩萬來買股，發薪水隔天就看一下現在0056的股價，超過25元就先存著不動，在23元就拿一萬來買，另外一萬存起來，過幾個月發現股價跌到21，就把當月的兩萬全部買進以外，再加上這幾個月存起來的一起買滿。

這樣投資久了就一定可以確保每年的殖利率有5%以上，也就是定存股的第一條件。

要不要像操作臺灣50一樣高出低進呢？

這就看你了，如果你是想要同時賺價差又賺股利的，當然在超過25元的時候可以先賣掉，等跌回25以下再繼續照上面操作方法買，但是要小心如果連兩年都是多頭年在25元以上配息就比較尷尬，如果是比較懶得搞東搞西，想要全部機械化操作就不用賣掉，每年乖乖領配息也很好。

資料來源:http://madchu.com/?p=3223

臺灣高股息(0056)的必賺操作方法(懶人專用)

Posted on 2013/07/10 by 楚狂人

前幾天寫了一篇臺灣50的兩個必賺操作方法，文中教大家如何很輕鬆地一天只要花10秒鐘看一下就知道該買還是該賣，有讀者問我說這兩個方法行不行用在臺灣高股息(0056)上面，畢竟我覺得臺灣高股息是比臺灣50好十倍的定存股票，我說可以，但是得稍微修正一下。

還是可以用大盤價格判斷買賣點

我們可以看幾個現象：

1.遇到像金融海嘯這種大空頭，臺灣高股息還是會大跌從2008/5/19高點27.7元，一路跌到2008/10/27的11.73元，跌幅57.6%，同期大盤跌幅約57.5%，所以我們知道遇到真正5000跌幅大空頭的時候，再安全的股票都是死路一條。

2.大盤在6000點左右大概對應的高股息股價約20元，所以當然遇到大盤又跌回6000點以下，也就是20元以下都是很難得的好買點，越低買越多沒多久就一定會賺，而且大概再也不用賣掉。

3.台股超過8000點，大概對應過來就是高股息在25元以上，這種時候就不適合再加碼，因為如你所見，那時通常是相對高點，沒多久就會跌下來。

所以在台股沒有漲到8000點，或是臺灣高股息沒有突破25元以前就續抱，有錢就買進，不用每天盯盤也不用賣出，乖乖領配息就好，非常適合懶人。

至於要不要像臺灣50用均線交叉判斷進出點位，我的建議是不要搞得這麼麻煩會比較好，原因是臺灣50配息配不多，主要是賺價差，如果價差沒賺到就等於沒賺，但是高股息剛好相反，操作心態主要是賺配息，除非遇到太過熱才暫停買進，重點不是要賺價差，我上面教大家的方法也是只有加碼買和正常買和不要買三種，沒有建議你賣掉吧，畢竟你的目標應該是放在每年累積臺灣高股息張數，等到每年配息的錢高於你每年的生活費，你就等於達到財富自由，可以提早退休了。所以不到萬不得已，不要賣掉任何一張0056股票。

遇到像2008年那種大空頭怎麼辦？

只要照我教大家操作的方法買，趁那次大空頭的時候反而可以加碼買進，隔年不只解套，還大大豐收，所以既然都買高股息打算長期投資，遇到空頭這種好機會應該高興，而不是擔心才是。

資料來源: http://madchu.com/?p=3953

台灣高股息(0056)裡面有宏達電耶，怎麼辦？

Posted on 2013/07/11 by 楚狂人

這幾天我寫了兩篇有關於台灣高股息(0056)的文章，一篇是台灣高股息(0056)：比台灣50好10倍的定存股票，一篇是台灣高股息(0056)的必賺操作方法，發現很多讀者都反應說喜歡這種不用選股就可享有不錯的現金殖利率的投資方式。

但是在看到我寫的高殖利率股票(定存股)的必勝操作法則、股票投資人每天都應該做的功課，以及企業崩壞的必備條件都是以宏達電當成反面教材的時候，就傻眼了，因為發現竟然宏達電是台灣高股息的成分股！(2013/4/10)

怎麼辦？

放輕鬆，請看一下宏達電佔台灣高股息的比率是多少，才2.31%，也就是說大多數的股票都還是令人可以信任的，這也是買這種ETF的好處，就算其中一家兩家公司在衰退，95%以上都還是安全的。

你這樣想，投資高股息(0056)等於是一口氣買進全台灣上市櫃裡面最大方也最會賺錢的公司的股票，而且每季會重新再汰弱留強，這不就是世界上最安全也最有效的投資方式嗎？就算最差的狀況發生，明天宏達電宣布倒閉(呸呸呸)，你的持股價值也還有97.69%，還有啥好怕的？

最後跟大家報告一個好消息，7/10剛剛公布的高股息成分股已經有更動，這次宏達電的比率又降低，現在變成持股最低的成分股，只佔1.52%，你可以更放心了

資料來源: http://madchu.com/?p=3959

台灣高股息(0056)＋微笑曲線投資法＝幫你多賺15%

Posted on 2013/07/18 by 楚狂人

上次和一個很久不見的同學碰面，就叫他楊好了，聊了半小時小時候怎麼在課堂上搗亂的妙事以後，不知道為什麼談到投資理財，然後楊就開始教我要怎麼投資基金，教我怎麼定期定額，教我說投資是永遠不會過時的第二專長，一定要早點學會，越早學會投資越能享受複利的雪球威力……。

我試著要打斷他，想要稍微解釋一下我是幹嘛的，可是他可能是因為太想跟我分享投資獲利的喜悅，或是覺得老同學一場，一次就要教會我投資理財，所以一直不給我機會講話。

最後我就放棄了，想說聽聽看別人是怎麼教投資理財的也不錯，畢竟我從來沒有跟人學過這個，一直以來都是自學，然後從實戰經驗中學會投資，所以既然沒法阻止他，我就既來之則安之吧。

一直到最後要回家了我都沒有跟他講我的工作內容，我想如果當場講這個他應該會很難為情，等他自己發現好了。 XD

我從楊的教學中一直聽到他跟我強調定期定額買共同基金和微笑曲線可以幫我輕鬆賺錢，他的意思是因為共同基金比較穩定，所以即使遇到空頭也不用怕，只要多頭重返就一定能賺錢，趁著下跌的時候多買一點，等漲回來就全部回本再多賺。

這個觀念是對的，但是投資工具有問題，如果把工具能換成台灣50(0050)或是台灣高股息(0056)就真的是很輕鬆又有效的投資方法。

什麼是微笑曲線投資法，當空頭來襲，全市場都會下跌，這時候用定期定額買進，會是跌越多買越多的狀況(因為投資金額固定，商品價格減少，可買進的單位數就變多)，就是微笑的左半邊，等到多頭重返，股價慢慢漲回來，只要回到一開始的起跌點，因為之前買點夠低，即使不用漲更高還是有賺。
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這樣操作當然很ok，也幾乎必賺，問題只在共同基金這個工具有問題，因為要投資共同基金必須多花手續費＋經理費＋銀行保管費＋轉換費，都是投資績效的殺手，如果沒法保證共同基金的績效一定比0050或0056好很多，實在沒必要多花這些費用。而且0056還有平均每年5%的現金殖利率和可扣抵稅額，一來一回差了7%～10%，幹嘛不投資0056要想不開去買基金？

如何利用微笑曲線投資法投資台灣高股息獲利？

最簡單的方法就是每月定期定額買進，不管價格高還是低，買就對了，反正股價高了自然能買的就少，股價低的時候能買的張數就多，時間一拉長成本就會慢慢降低，之前怎麼定期定額買基金就依樣畫葫蘆，只是把投資標的改一下就好，如果再把配息的錢也加碼進去，累積財富的速度會更快。

如果你想要追求獲利極大化，就用我在臺灣高股息(0056)：比臺灣50好10倍的定存股票中介紹過的方法操作：每個月拿固定金額出來投資，投資前先看現在價位，如果高於25元就不買，22元～25元買一半，低於22元除了買每個月固定金額以外，再加碼之前22元～25元少買的一半。

這樣的獲利會比簡單版更高，因為等於是把微笑曲線投資法的威力最大化，年化報酬率會衝到10％～15％，而且其實還是滿輕鬆的，因為一個月只要花10秒鐘看一下股價就結束了。

投資理財是門大學問，也是每個人都一定要學會的課程，要每年獲利三成以上得花費很多時間和精力去研究，但是如果每年只想要賺到10%～15%其實很容易，而且很輕鬆，只要方法和態度正確，其實人人都可以做得到！

資料來源: http://madchu.com/?p=4037

台灣高股息(0056)為什麼時常不配息？

Posted on 2013/07/23 by 楚狂人

自從我寫了幾篇投資台灣高股息(0056)的文章，就很多讀者跟我反應說這個投資標的真是太好了，這樣長期投資也不用辛苦選股，還要考慮每年檢查標的不好得換股。

不過在看過它的配息狀況以後，有不只一位讀者寫信和在FB上問我，為什麼五年裡面有兩年沒配息呢？會不會以後也常常不配息？

2008和2010年都沒配息，2008年沒配息是因為公開說明書中規定，當0056的收益評價日(即每年九月三十日)的股價要高於發行價格才能配息。

2008/9/30，0056的收盤價是17元，而發行價格是25元。明顯低於發行價，所以沒有配息。

為什麼會有這樣的規定，其實很直觀，如果我是以發行價格25元買進的投資人，現在明明我帳面上還是虧損的，然後拿我的錢配息給我，感覺怪怪的，而且有配息代表有收入，我還得因此多繳稅，等於是再被剝一層皮。

後來基金公司改掉這個規定，改成就算9/30的收盤價低於25元還是可以配息。

那2010年不配息的原因是？

故事是這樣說的：
公告寶來台灣高股息證券投資信託基金於九十九年度之收益不予分配事宜

公告事項：
(一)根據本基金信託契約第二十一條規定，本基金成立日後，經理公司應於收益評價日(即每年九月三十日)檢視自上市日前一個營業日起至該收益評價日止本基金之累計報酬率與標的指數累計報酬率之差額，如本基金之累計報酬率大於標的指數累計報酬率達百分之一以上者，經理公司應對受益人為收益分配。

(二)經九十九年九月三十日收益評價日之基金收益分配評價報告，本基金與標的指數累積報酬率之差額為11.87%大於1%，依前述基金信託契約第二十一條規定，已達收益分配標準，但經過會計師審核本基金可分配金額扣除已實現及未實現資本損失後，無盈餘可供分配，因此九十九年度本基金將不予分配收益。

上面那段公告的意思是雖然應該要配息給大家，但是因為我們在經營這個基金的時候時常高買低賣，不小心把配息的錢虧光了，所以就沒錢配息給大家，請投資人節哀順變。ETF成分股通常只有在調整名單時才會賣出，進而產生損益，如果賣出價比成本高，就有已實現獲利；如果低於成本價，就會產生已實現損失。這一回，部分股價上漲的成分股，並沒有賣出，屬於未實現利益，基於會計保守原則，是不能拿來配息的，因此只能動用已實現獲利，扣掉已實現損失與未實現帳面損失，剩下的盈餘才能拿來分配。<-謝謝白話會計的說明

不過其實不用把問題想得太嚴重，因為0056一來是以高殖利率股票為投資標的，二來是分散三十支股票，所以長期投資一定比自己隨便找一支兩支亂投資要安穩多了。

以後會不會還是五年裡面有兩年不配息？

我想可能還是偶爾會不配息，但是機率不會到40%這麼高，而且就算五年裡有兩年沒配息，用三次配的現金分配到五年，每年的現金殖利率還是很高，所以大家不用擔心。(這篇有算過給大家看，只要在22元以下買進就可以預期會有5%的現金殖利率)

要追求獲利極大化，本來就不可能輕鬆又不花時間，要輕鬆懶散投資，那就很難要求績效有多高，沒有兩全其美的，我想你應該可以接受這個事實，所以你要做的是根據你的個性和需求，找到最符合你的投資方法和預期報酬，就是最棒也最適合你的方式。

資料來源: http://madchu.com/?p=4065

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